Банком России определены критерии признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций

К таким критериям отнесены, в частности, превышение за последний квартал объема сомнительных наличных (или безналичных) операций величины 5 млрд. рублей.

При поступлении информации о наличии признаков вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций территориальным учреждениям Банка России предписывается, в частности:

• направлять в Департамент банковского надзора проект предписания о введении в отношении такого банка определенных мер (в зависимости от характера сомнительных операций это могут быть, в частности, ограничение на проведение операций в иностранной валюте, ограничение на осуществление переводов денежных средств на счета резидентов и нерезидентов, открытых в иностранных и российских уполномоченных банках, ограничение на проведение кассового обслуживания);
• направлять в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

Решение о прекращении территориальным учреждением Банка России примененных мер может быть принято на основе информации о принятии кредитной организацией необходимых и достаточных мер, направленных на исключение проведения сомнительных операций, а также об отсутствии иных оснований для вывода о наличии в деятельности банка угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.