РКО и безакцепт

Штраф от 10 тыс. до 20 тыс. руб. В практике судов такой подход уже встречался.

Постановление ВС РФ от 11.03.2016 N 301-АД16-61


С 28 марта 2016 года физ лица обязаны указывать ИНН в платежном поручении.

Письмо ФНС России от 09.12.2015 N ЗН-4-1/21600@


Неподача расчета авансового платежа - не основание для приостановления операций по счетам.

Письмо ФНС России от 11.12.2014 N ЕД-4-15/25663


Если платежка поступит в банк раньше, чем "инкаска" налоговиков, то банк обязан будет перевести деньги.

Письмо Минфина России от 06.03.2014 N 03-02-07/1/9689


Обязанность сообщать об открытии (закрытии) счетов в банках, лицевых счетов, а также о возникновении и прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа отменена Федеральным законом от 02.04.2014 N 52-ФЗ. 

Письмо ФНС России от 08.05.2014 N СА-4-14/8901


ПФР неправомерно оштрафовал организацию за несообщение о закрытии расчетного счета, поскольку она не знала о том, что банк закрыл счет в одностороннем порядке из-за отсутствия операций по нему в течение 2 лет.

Постановление ФАС УО от 09.04.2013 N Ф09-1556/13


Действия банка по взиманию платы за проведение кредитных операций и ведение кредитного дела ущемляют права потребителя, в связи с чем условие договора об уплате указанных платежей является ничтожным.

Определение Санкт-Петербургского городского суда от 29.05.2013 N 33-7532


Банк не вправе взымать комиссию за открытие кредитной линии и иные платежи, без совершения которых кредитор не смог бы заключить и исполнить кредитный договор.

Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 10.06.2013 по делу N А43-14325/2012


Единовременный платеж при предоставлении кредита не является оплатой самостоятельной услуги и не относится к плате за пользование кредитом, удержание банком комиссии не соответствует законодательству.

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 19.12.2012 по делу N А75-4061/2012


С заблокированного счета теперь можно платить зарплату, при условии, что ваши зарплатные платежка или чек поступили в банк раньше документа на уплату налога (например, инкассо из ИФНС или ваших же платежек на уплату налогов).

Письмо Минфина России от 06.11.2012 N 03-02-07/1-279


Списание банком денежных средств, поступающих от заемщика в счет погашения кредита, на оплату комиссии за ведение потребительской карты является незаконным.

Определение Санкт-Петербургского городского суда от 20.08.2012 N 33-11704


Размер задолженности по кредитному договору подлежит уменьшению, если при его расчете банком не включены комиссии за обслуживание счета и за выдачу кредита, взимание которых является незаконным, в связи, с чем из процентов, начисленных по договору, должны быть вычтены уплаченные заемщиком суммы за услуги банка.

Определение Санкт-Петербургского городского суда от 26.07.2012 N 33-9919/2012


Условие кредитного договора об уплате комиссии за открытие и ведение ссудного счета является ничтожным, а внесенные денежные средства подлежат взысканию как неосновательное обогащение с начислением процентов за пользование чужими денежными средствами, поскольку это действующим законодательством не предусмотрено.

Определение Санкт-Петербургского городского суда от 16.08.2012 N 33-11405/2012


Действия банка по открытию и ведению ссудного счета нельзя квалифицировать как самостоятельную банковскую услугу, так как данный счет используется для отражения в балансе банка образования и погашения ссудной задолженности.

Определение Ленинградского областного суда от 19.04.2012 N 33а-1736/2012


Договор банковского счета с использованием расчетной карты не является публичным.

Определение Санкт-Петербургского городского суда от 14.05.2012 N 33-5824/2012


Взимание комиссии за ведение ссудного счета установлено договором и законом не запрещено.

Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 20.06.2012 по делу N А53-19500/2011


Действия банка по списанию в безакцептном порядке кредиторской задолженности, срок погашения которой не наступил, признаются незаконными, и неосновательное обогащение в размере незаконно списанных с расчетного счета денежных средств подлежит взысканию.

Постановление ФАС Поволжского округа от 08.06.2012 по делу N А65-20616/2011


Компания вправе прекратить осуществлять плату за ведение счета, если движение денежных средств по расчетному счету не было.

Постановление ФАС Центрального округа от 14.06.2012 по делу N А09-7174/2011


С открытием новой торговой точки передо мной встал вопрос о закупке оборудования для магазина. Как правило, я делаю оптовые и розничные закупки через интернет.



Наши партнеры
РискИнфо Оценка залогового имущества BEintrend.ru. Финансовый и инвестиционный анализ предприятий Риск академия Издательство Главная книга