1. Причины возникновения просроченной задолженностью. Наиболее актуальные проблемы возврата долгов

2. Выявление проблемной задолженности на ранней стадии – кредитный мониторинг

2.1. Процедура выявления проблемной задолженности
2.2. Критерии проблемности и возможные последствия. Формы отчетов

3. Мониторинг финансового положения Заемщика

3.1. Перерасчет рейтинга кредитоспособности Заемщика: расчет финансового состояния путем применения современного финансового анализа (расчет реальной рентабельности и финансового левериджа, расчет дополнительных коэффициентов финансового состояния не учтенных методикой банка, прочее)
3.2. Выявление негативных тенденций развития бизнеса (прогноз), степень их влияния на дальнейшую работу компании и сценарное моделирование, определение категории проблемности
3.3. Признаки «вывода» активов с компании и «сворачивания» деятельности

4. Мониторинг налогового риска в деятельности Заемщика

4.1. Выявление в деятельности Заемщика признаков «транзитной» компании , «однодневок», «перекупщиков»
4.2. Искусственное увеличение себестоимости. Критерии операций, не имеющих экономического смысла
4.3. Понятие должной осмотрительности при выборе контрагента в НК РФ. Как должен проверять Заемщиков своих контрагентов и что запросить Банку.
4.4. Выявление взаимозависимых лиц. Судебная практика по доначислению налогов «косвенной» аффилированной компании
4.5. Критерии самостоятельной оценки налоговых рисков в целях выездной налоговой проверки
4.6. Административная и уголовная ответственность за нарушение НК РФ

5. Мониторинг реальной деятельности Заемщика

5.1. Как выявить проблемы при выездной проверки Банка
5.2. Контроль контрактной базы и проверка контрагентов Заемщика
5.3. Оценка деловой репутации Заемщика
5.4. Анализ отраслевого риска и степень его влияния на деятельность компании

6. Мониторинг залога

6.1. Оценка рыночной стоимости залога при отсутствии стабильного спроса и предложения
6.2. Проверка отчета оценочной компании на предмет «реальности» рыночной стоимости залога
6.3. Особенности оценки отдельных видов залога: морские суда, оборудование, здания, прочие

7. Мониторинг исполнения Заемщиком условий кредитной документации

7.1. Ковенанты – их эффективность и практическое применение. Последствия нарушения ковенант
7.2. Законность применения ковенант: перевод оборотов, привлечение кредитов с согласия банка, ухудшение финансового положения, одностороннее изменение ставки, комиссии, безакцепт, прочее
7.3. Как проверить «реальность» целевого использования.
7.4. Критерии банкротства и возможные последствия для Банка

8. Признаки фальсификации финансовой отчетности и правоустанавливающих документов на залог

9. Разработка методов снижения рисков, в т.ч.

9.1. Сделка РЕПО, сюрвейер, независимые экспертизы, аудит и налоговый мониторинг
9.2. Разработка мероприятий по снижению правового риска
9.3. Закрепление ответственных лиц в Банке
9.4. Выемка документов и информации из 1С

10. Мероприятия по работе с проблемной задолженностью

10.1 . Оценка реальности взыскания проблемной задолженности
10.2 . Реструктуризация долга – как правильно принять решение о реструктуризации
10.3 . Взыскание задолженности во внесудебном порядке – не эффективность данного метод
10.4 . Взыскание задолженности в судебном порядке - судебный порядок взыскания задолженности, мировое соглашение, судебный процесс и исполнительное производство
10.5 . Банкротство - проблемы и «подводные» камни
10.6 . Сравнительный анализ затрат банка при процедуре взыскание задолженности во внесудебном и судебном порядке – «эффект скрытых потерь». Выбор оптимальной процедуры взыскания долга с наименьшими потерями
10.7 . Наиболее распространенные ошибки при работе с проблемной и просроченной задолженностью и пути их решения. 

Кредитные риски Залог
Банк Платежные риски Налоги Бизнес-риски
Риски обеспечения Отраслевые риски Страновые риски
Таможня Резервы Кредит Региональные риски Рыночные риски Риски ликвидности
Проблемные активы 115-ФЗ Операционные риски
Риски финансовых институтов
Заемщик Арбитраж Гос.бюджет Правовые риски Банкрот Инвестиционные риски Бухгалтерский учет