Цель: Расширить и систематизировать знания в области работы с проблемными активами.

Категория слушателей: Программа предназначена для сотрудников отдела по работе с проблемной задолженностью.

1. Причины возникновения просроченной задолженностью (20 мин.)
2. Процедура выявления проблемной задолженности на ранней стадии (30 мин.)

• Критерии проблемности
• Мониторинг финансового положения заемщиков
• Мониторинг фактической деятельности заемщиков
• Контроль залога
• Оценка реальности взыскания проблемной задолженности
• Способы минимизации кредитных рисков
• Процедуры управления задолженностью – реструктуризация, взыскание задолженности во внесудебном порядке, взыскание задолженности в судебном порядке

3. Форма и алгоритм составления заключения (20 мин.)
4. Внесудебный порядок взыскания задолженности (30 мин.)

• Реструктуризация
• Соглашение о внесудебной реализации залога
• Договор цессии
• Договор об отступном
• Новация

5. Судебный порядок взыскания задолженности (20 мин.)

• Мировое соглашение
• Судебный процесс и исполнительное производство
• Подготовка документов в суд – «подводные камни»

6. Процедура банкротства (45 мин.)

• Основные понятия и 5 процедур банкротства
• Фиктивное банкротство
• Порядок включения банка в реестр кредиторов
• Определение начальной цены торгов
•  Определение максимальных издержек банка

7. Выбор оптимальной процедуры взыскания долга с наименьшими потерями (45 мин.)

• Проблемы уголовного преследования должника
• Снижение рисков фальсификации правоустанавливающих документов на залог

8. Эффективность установленных кредитным договором ковенант (30 мин.)
9. Наиболее распространенные ошибки при работе с проблемной просроченной задолженностью, пути их решения, судебная практика (45 мин.) 

Кредитные риски Залог
Банк Платежные риски Налоги Бизнес-риски
Риски обеспечения Отраслевые риски Страновые риски
Таможня Резервы Кредит Региональные риски Рыночные риски Риски ликвидности
Проблемные активы 115-ФЗ Операционные риски
Риски финансовых институтов
Заемщик Арбитраж Гос.бюджет Правовые риски Банкрот Инвестиционные риски Бухгалтерский учет