1. Цели и задачи оценки рисков контрагента. Налоговые и административные последствия за не проявление должной осмотрительности по проверке контрагента

2. Авторская методика оценки рисков контрагента, в том числе

3.1. Оценка платежеспособности контрагента

3.1.1. Экспресс-анализ финансового положения контрагента
3.1.2. Источники получения финансовой отчетности
3.1.3. Стоп-лист

3.2. Оценка налоговых рисков при работе с контрагентом
3.2.1. Наличие признаков « не реальной деятельности» и «фирм-однодневок» в деятельности контрагента
3.2.2. Требования ФНС к процедуре проверки контрагента
3.2.3. Судебная практика доначисления НДС и Налога на прибыль за работу с «не добросовестным» контрагентом

3.3. Оценка правовых рисков при подписании договора
3.3.1. Проверка правоспособности контрагента
3.3.2. Анализ легитимности сделки
3.3.3. Порядок одобрения крупной сделки и сделки с заинтересованностью
3.3.4. Выявление признаков банкротства в деятельности контрагента. Последствия для компании – возврат полученных денежных средств по договору
3.3.5. Судебная практика по признанию договора ничтожным (не заключенным)

3.4. Оценка отраслевой риска контрагента
3.4.1. Влияние отраслевых рисков контрагента на деятельность компании
3.4.2. Негативные тенденции развития отрасли контрагента
3.4.3. Оценка рентабельности отрасли контрагента

3.5. Оценка деловой репутации контрагента
3.5.1. Анализ кредитной истории
3.5.2. Наличие исков со стороны третьих лиц и их влияние на платежеспособность контрагента
3.5.3. Проверка разрешительной документации на ведение деятельности
3.5.4. Алгоритм и инструменты проверки деловой репутации контрагента

4. Установление лимита риска на контрагента

4.1. Присвоение финансового рейтинга контрагенту
4.2. Расчет лимита риска и сроков отсрочки платежа
4.3. Анализ качества структуры дебиторской и кредиторской задолженности
4.4. Распределение полномочий по принятию решений

5. Контроль риска не платежа контрагента

5.1. Разработка регламента управления кредитным риском
5.2. Разработка мероприятий по снижению риска на момент его выявления
5.3. Выявление и минимизация риска в период его мониторинга
5.4. Составление отчета по проблемной задолженности

6. Процедура работы с проблемной задолженностью

6.1. Цессия (переуступка долга)
6.2. Внесудебное взыскание долга
6.3. Факторинг – как способ снижения риска
6.4. Заявление на банкротство или иск о взыскании долга – плюсы и минусы. Процедура банкротства.
6.5. Проблемы исполнительного производства
6.6. Коллекторы

7. Пример оценки финансового риска контрагента (авторская методика)
8. Тренинг 

Кредитные риски Залог
Банк Платежные риски Налоги Бизнес-риски
Риски обеспечения Отраслевые риски Страновые риски
Таможня Резервы Кредит Региональные риски Рыночные риски Риски ликвидности
Проблемные активы 115-ФЗ Операционные риски
Риски финансовых институтов
Заемщик Арбитраж Гос.бюджет Правовые риски Банкрот Инвестиционные риски Бухгалтерский учет