Внимание! Программа рассчитана на аудиторию, которая владеет финансовым анализом.

1. Классификация и факторы финансового риска

1.1. Платежный
1.1.1. Анализ финансового положения компании по данным бухгалтерского и управленческого учета
1.1.2. Тенденций негативного развития бизнеса
1.1.3. Оценка долговой нагрузки компании

1.2. Налоговый
1.2.1. Выявление критерий самостоятельной оценки рисков для
1.2.2. Факторы налогового риска при работе с компаниями «перекупщиками»
1.2.3. Проявление должной осмотрительности при выборе контрагента
1.2.4. Оценка своевременности, достоверность и полноты сдачи налоговой отчетности в ФНС, а так же а качества ведения бухгалтерского учета

1.3. Риски контрагента
1.3.1. Оценка платежеспособности контрагента
1.3.2. Анализ деловой репутации контрагента
1.3.3. Наличие признаков « не реальной деятельности» и «фирм-однодневок» в деятельности контрагента
1.3.4. Проверка правоспособности контрагента
1.3.5. Наличие признаков банкротства в деятельности контрагента

1.4. Отраслевой риск
1.4.1. Определение уровня конкурентоспособности в отрасли и насыщаемости рынка
1.4.2. Барьеры «входа» и «выхода» на рынок
1.4.3. Качество и эффективность ценовой политики компании
1.4.4. Степень влияния государственных органов и нормативных актов на деятельность отрасли
1.4.5. Издержки покупателей и поставщиков при смене контрагента
1.4.6. Анализ налоговой нагрузки на отрасль, в т.ч. акцизы и импортные пошлины

1.5. Бизнес риски
1.5.1. Выявление признаков «не реальной деятельности» компании, установленных ЦБ РФ и ФНС
1.5.2. Деловая репутация - кредитная история, судебные разбирательства с третьими лицами;
1.5.3. Наличие в деятельности компании операций, попадающих под обязательный контроль по №115 –ФЗ
1.5.4. Оценка материально-технической базы и трудовых ресурсов компании, необходимых для ведения бизнеса;
1.5.5. Наличие разрешительной документации на ведение бизнеса. Виды деятельности попадающие под квотирование, лицензирование, особый государственный контроль

1.6. Управленческий
1.6.1. Уровень квалификации сотрудников и качество менеджмента компании
1.6.2. Анализ делегирования полномочий, должностных инструкции, трудовых договоров
1.6.3. Оценка эффективности кадровой политики компании
1.6.4. Оценка системы управленческого учета, бюджетирования и внутреннего контроля

1.7. Правовой
1.7.1. Соблюдение порядка одобрения крупных сделок и сделок с заинтересованностью;
1.7.2. Проверка полномочий контрагента;
1.7.3. Проверка легитимности совершаемой сделки
1.7.4. Определение возможного уровня потерь по судебным искам
1.7.5. Оценка рисков компании, связанных с корпоративным правом

1.8. Прочие риски – коррупционный, производственный, операционный, т.д.

2. Этапы системы управления рисками

2.1. Этапы постановки системы – постановка задач и реализация
2.1.1. Фазы принятия решений в риск-менеджменте
2.1.2. Положение о ВРГ (внутренняя рабочая группа)
2.1.3. Политика управления рисками
2.1.4. Положение о Комитете по рискам
2.1.5. Регламент мониторинга риска
2.1.6. Отчеты

2.2. Выявление и идентификация риска
2.2.1. Разработка классификатора риска
2.2.2. Выявление факторов риска в разрезе его видов
2.2.3. Определение МВЗ (место возникновения риска)
2.2.4. Распределение риска по ЦФО (центр финансовой ответственности)

2.3. Оценка риска
2.3.1. Разработка методики оценки риска
2.3.2. Оценка степени влияние риска на финансовый результат
2.3.3. Разработка методики оценки финансового положения

2.4. Управление отельными видами риска
2.4.1. Риском неплатежа контрагента
2.4.2. Кредитным риском
2.4.3. Инвестиционным риском
2.4.4. Валютным риском
2.4.5. Коррупционным риском
2.4.6. Производственным риском

2.5. Контроль риска
2.5.1. Разработка мероприятий по снижению риска на момент его выявления
2.5.2. Выявление и минимизация риска в период его мониторинга
2.5.3. Контроль исполнения разработанных мероприятий по снижению риска
2.5.4. Система мотивации
2.5.5. Формы отчетов

2.6. Оценка качества системы риск-менеджмента
2.6.1. Внутренний и внешний аудит
2.6.2. Формы отчетов
2.6.3. Разработка мероприятий по увеличению эффективности системы

3. Тренинг - выявление факторов риска и их распределение по ЦФО и МВР, оценка риска и его влияние на финансовой результат, разработка мероприятий по снижению риска
4. Пример оценки финансового риска контрагента (авторская методика)
5. Пример оценки финансового риска компании (авторская методика)
6. Основные ошибки при внедрении системы управления рисками
7. Налоговые и административные последствия при отсутствии системы риск-менеджмента в компании 

Кредитные риски Залог
Банк Платежные риски Налоги Бизнес-риски
Риски обеспечения Отраслевые риски Страновые риски
Таможня Резервы Кредит Региональные риски Рыночные риски Риски ликвидности
Проблемные активы 115-ФЗ Операционные риски
Риски финансовых институтов
Заемщик Арбитраж Гос.бюджет Правовые риски Банкрот Инвестиционные риски Бухгалтерский учет