Важно!
30 июня в 11:00 состоится презентация модернизированной 100-рублевой банкноты. Инфляция
Июль 2023 г. Ключевая ставка
С 31.10.2023 г. 15%. Прожит. минимум
С 01.01.2023 г. 13 800 руб. МРОТ
С 01.01.2023 г. Закладки
Проверка компании |
Новости 115-ФЗЦБ о легализации
[12.02.2013] Специально для riskovik.com. Центральным Банком Российской Федерации в информационном письме от 28 декабря 2012 года № 21 «Обобщение практики применения Федерального Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» были рассмотрены следующие вопросы:
Согласно данному подпункту 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона к операциям, подлежащим обязательному контролю, относятся переводы денежных средств, осуществляемые не кредитными организациями по поручению клиента, при условии, что сумма операции равна или превышает 600 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте. Согласно пункту 12 статьи 3 Федерального закона N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" определено, что переводом денежных средств являются действия оператора по переводу денежных средств в безналичной форме расчетов, по предоставлению получателю денежных средств плательщика. В соответствии с положениями Федерального закона от 17.05.2007 N 82-ФЗ "О Банке Развития" не кредитной организацией, которая может быть оператором по переводу денежных средств является государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)". Кроме того согласно Федерального закона от 17.07.1999 N 176-ФЗ "О почтовой связи" не являются кредитными организациями организации федеральной почтовой связи, которые могут оказывать услуги почтового перевода денежных средств. Что касается платежных агентов, согласно Федеральному закону от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" платежные агенты оказывают услуги по приему платежей, а банковские платежные агенты участвуют в приеме платежей в соответствии с Федеральным законом N 161-ФЗ. Поэтому платежные агенты и банковские платежные агенты не являются операторами по переводу денежных средств и не осуществляют деятельность по переводу денежных средств. Следовательно, данные операции формально не являются операциями, подлежащими обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ.
Согласно пункту 1.5 статьи 7 Федерального закона кредитная организация вправе поручать на основании договора, проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств.
В соответствии с абзацем третьим подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона операции по открытию вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме подлежит обязательному контролю, если сумма равна или превышает 600 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте. Необходимо уточнить, что данная норма регулирует операции первоначального платежа в момент открытия вклада (депозита), а не о пополнении уже открытого вклада (депозита). Однако следует помнить, что согласно пункту 3 статьи 7 Федерального закона в случае, если у работников кредитной организации возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, эта кредитная организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях. Источник: «Консультант Плюс» - Информационное письмо от 28 декабря 2012 г. N 21. Департамент финансового мониторинга и валютного контроля
Материалы по теме
|
Личный кабинетПриветствуем Вас на нашем портале! Для входа в Личный кабинет, Вам необходимо авторизоваться или зарегистрироваться! ЛитератураКостюченко Н.С. Заказать на: Ozon.ru
Кредитные риски Залог |
Наши партнеры
|
||
Почта: riskonsalt@gmail.com |