115-ФЗ

Росфинмониторингом разъяснены отдельные вопросы по легализации (отмыванию) доходов.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 10.02.2016 N 50


Кредитные и некредитные финансовые организации должны предоставлять информацию о фактах отказа от проведения операций с "нежелательными организациями".

Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 N 461


Росфинмониторинг разъясняет порядок определения стоимости имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

Письмо Росфинмониторинга от 10.09.2015 N 02-00-09/19625


К ним отнесены 14 операций по отдельным счетам, открытым головным исполнителям, исполнителям для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу.

Указание Банка России от 15.07.2015 N 3731-У


Расширен перечень лиц, которые обязаны предоставлять сведения в Росфинмониторинг в рамках ФЗ №115 - лизинговые компании, МФО, Почта, адвокаты, нотариусы, агенты по недвижимости, аутсорсинговые бухгалтерские и юридические компании и прочие.

(Приказ №110 от 22.04.2015г.)


С 10.06.15 вступают в силу поправки к 115 ФЗ Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 "О вводе в промышленную эксплуатацию подсистемы "Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя".



Выявлены случаи открытия клиентами банковских счетов для аккумулирования на них денежных средств юрлиц, которые переводятся на счета филиалов ФГУП "Почта России" в целях их дальнейшей выдачи в наличной форме физлицам.

Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов


В число таких признаков, в частности, включены: зачисление денежных средств на счета клиентов, занимающих государственные должности, а также должности в государственных корпорациях (их супругов, близких родственников)...

Указание Банка России от 17.03.2015 N 3601-У


В документе приводятся информационные ресурсы (сервисы) в сети "Интернет", которые могут быть использованы в целях всестороннего изучения клиента, предлагаются варианты поведения при получении неблагоприятной информации, уточняются сведения, которые должны быть включены в правила предоставления займов.

Письмо Банка России от 31.12.2014 N 238-Т


Ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации "преступных доходов" может быть назначено должностное лицо, прошедшее соответствующее обучение.

Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492


В частности, сообщается: какими критериями следует руководствоваться организации для принятия решения об осуществлении внепланового обновления информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце...

Информационное письмо Банка России от 28.03.2014 N 23


Минфином России даны рекомендации по проведению аудита в части соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) "преступных" доходов и финансированию терроризма.

Письмо Минфина России от 02.10.2013 N 07-02-05/40858


При формировании сведений о подозрительных операциях необходимо использовать перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатор), содержащийся в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П.

Указание Банка России от 19.04.2013 N 2996-У


Постановке на учет подлежат следующие организации:

  • лизинговые компании;
  • ломбарды;
  • операторы по приему платежей;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

 

Постановление Правительства РФ от 23.04.2013 N 364


21 февраля 2013 года Банк России опубликовал Письмо №12-1-5/234 «Ответы на вопросы банков – членов Ассоциации региональных банков России», в котором были даны ответы на актуальные вопросы банков – членов Ассоциации региональных банков России.

Новые разъяснения Банка России «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»


Центральным Банком Российской Федерации в информационном письме от 28 декабря 2012 года № 21 «Обобщение практики применения Федерального Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» были рассмотрены следующие вопросы...

Источник: «Консультант Плюс» - Информационное письмо от 28 декабря 2012 г. N 21. Департамент финансового мониторинга и валютного контроля


Уведомить налоговые органы о совершенных контролируемых сделках необходимо в соответствии с утвержденной формой (форматом уведомления в электронном виде).

Приказ ФНС России от 27.07.2012 N ММВ-7-13/524@


Росфинмониторингом разъяснены некоторые положения требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций).

Информационное письмо Росфинмониторинга от 03.09.2012 N 20


Использовать сведения, предоставляемые ФНС России, при рассмотрении вопроса об установлении взаимоотношений с юридическими лицами (включая проверку сведений о постановке на учет в налоговых органах), а также при организации работы по оценке риска в рамках программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма...

Письмо Банка России от 28.06.2012 N 90-Т


Организации так же обязаны вести внутренний контроль. Полный список компаний, которые должны вести внутренний контроль, приводится в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ.

Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667



Банком России регламентирован перечень обязательных мероприятий, которые должны быть включены в правила внутреннего контроля кредитной организации "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации...



Требования о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяются на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у них документа, подтверждающего право законного пребывания на территории РФ.

Указание Банка России от 10.02.2012


Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным органам может служить признаком необычной сделки.



ФСФР РФ определила вопросы целевого инструктажа по организации противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, на финансовых рынках.

Информационное письмо ФСФР РФ от 22.04.2011


Банк России разъясняет некоторые нормы применения статей №115-ФЗ в Письме от 17.03.2011 N 12-1-5/382 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ", в части порядка идентификации клиента...



Наши партнеры
РискИнфо Оценка залогового имущества BEintrend.ru. Финансовый и инвестиционный анализ предприятий Риск академия Издательство Главная книга