Банки будут контролировать снятие денег с карт иностранных банков: проект прошел первое чтение.

Адвокатам даны рекомендации по оценке сомнительных с точки зрения законодательства о ПОД/ФТ сделок.

Росфинмониторингом разъяснены отдельные вопросы по легализации (отмыванию) доходов.

Кредитные и некредитные финансовые организации должны предоставлять информацию о фактах отказа от проведения операций с "нежелательными организациями".

Росфинмониторинг разъясняет порядок определения стоимости имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

К ним отнесены 14 операций по отдельным счетам, открытым головным исполнителям, исполнителям для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу.

Расширен перечень лиц, которые обязаны предоставлять сведения в Росфинмониторинг в рамках ФЗ №115 - лизинговые компании, МФО, Почта, адвокаты, нотариусы, агенты по недвижимости, аутсорсинговые бухгалтерские и юридические компании и прочие.

С 10.06.15 вступают в силу поправки к 115 ФЗ Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 "О вводе в промышленную эксплуатацию подсистемы "Личный кабинет налогоплательщика индивидуального предпринимателя".

Выявлены случаи открытия клиентами банковских счетов для аккумулирования на них денежных средств юрлиц, которые переводятся на счета филиалов ФГУП "Почта России" в целях их дальнейшей выдачи в наличной форме физлицам.

В число таких признаков, в частности, включены: зачисление денежных средств на счета клиентов, занимающих государственные должности, а также должности в государственных корпорациях (их супругов, близких родственников)...

В документе приводятся информационные ресурсы (сервисы) в сети "Интернет", которые могут быть использованы в целях всестороннего изучения клиента, предлагаются варианты поведения при получении неблагоприятной информации, уточняются сведения, которые должны быть включены в правила предоставления займов.

Ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации "преступных доходов" может быть назначено должностное лицо, прошедшее соответствующее обучение.

В частности, сообщается: какими критериями следует руководствоваться организации для принятия решения об осуществлении внепланового обновления информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце...

Минфином России даны рекомендации по проведению аудита в части соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) "преступных" доходов и финансированию терроризма.

При формировании сведений о подозрительных операциях необходимо использовать перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатор), содержащийся в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П.

Постановке на учет подлежат следующие организации:

• лизинговые компании;
• ломбарды;
• операторы по приему платежей;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

21 февраля 2013 года Банк России опубликовал Письмо №12-1-5/234 «Ответы на вопросы банков – членов Ассоциации региональных банков России», в котором были даны ответы на актуальные вопросы банков – членов Ассоциации региональных банков России.

Центральным Банком Российской Федерации в информационном письме от 28 декабря 2012 года № 21 «Обобщение практики применения Федерального Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» были рассмотрены следующие вопросы...

Уведомить налоговые органы о совершенных контролируемых сделках необходимо в соответствии с утвержденной формой (форматом уведомления в электронном виде).

Росфинмониторингом разъяснены некоторые положения требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций).

Использовать сведения, предоставляемые ФНС России, при рассмотрении вопроса об установлении взаимоотношений с юридическими лицами (включая проверку сведений о постановке на учет в налоговых органах), а также при организации работы по оценке риска в рамках программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма...

Организации так же обязаны вести внутренний контроль. Полный список компаний, которые должны вести внутренний контроль, приводится в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ.

Читать на http://www.klerk.ru/law/articles/280060/.

Банком России регламентирован перечень обязательных мероприятий, которые должны быть включены в правила внутреннего контроля кредитной организации "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации...

Требования о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяются на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у них документа, подтверждающего право законного пребывания на территории РФ.

Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным органам может служить признаком необычной сделки.

ФСФР РФ определила вопросы целевого инструктажа по организации противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, на финансовых рынках.

Банк России разъясняет некоторые нормы применения статей №115-ФЗ в Письме от 17.03.2011 N 12-1-5/382 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ", в части порядка идентификации клиента...