21 февраля 2013 года Банк России опубликовал Письмо №12-1-5/234 «Ответы на вопросы банков – членов Ассоциации региональных банков России», в котором были даны ответы на актуальные вопросы банков – членов Ассоциации региональных банков России.

На встрече был задан один из самых острых вопросов, связанных со сроками произведения изменений и дополнений в Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в связи с вступлением в силу Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". На что Банк России ответил, что вступление в силу нормативного акта, вносящего изменения в Положение N 321-П, в части, корреспондирующей с Положением N 375-П (перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатор), планируется не ранее 29.04.2013 (на следующий день после истечения срока, установленного пунктом 8.2 Положения N 375-П). И что кредитные организации обязаны к 29.04.2013 привести Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ПВК по ПОД/ФТ) в соответствие с Положением N 375-П.

Кроме того, в связи с изменениями, внесенными в статью 7.3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Федеральным законом от 03.12.2012 N 231-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и принятием Федерального закона "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц", Банки интересовали ответы на вопросы - готовится ли Банком России сводный перечень должностей, поименованных в указанной статье и включенных в различные (достаточно многочисленные) нормативные акты, а также если такой перечень не готовится, будут ли даны практические рекомендации по его составлению кредитными организациями?

От точного ответа Банк России ушел в сторону, ссылаясь на то, что он не наделен полномочиями по составлению перечня должностей, указанных в статье 7.3 Федерального закона и отметил, что перечень лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, установлен Указом Президента Российской Федерации от 11.01.1995 N 32 "О государственных должностях Российской Федерации". А также информацией об утверждении Президентом Российской Федерации перечней должностей федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должностей в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, Банк России не располагает.

В связи с внесением изменений в части определения принадлежности обслуживаемых кредитной организацией физических лиц к поименованным в статье 7.3 Федерального закона N 115-ФЗ категориям лиц, кредитные организации попросили дать Банк России рекомендации по их практическому применению. Банк России готов рассмотреть вопрос о подготовке методических рекомендаций, но только после 29.04.2012, по мере накопления кредитными организациями и Банком России практического опыта по выполнению требований Положения N 375-П, а также в случае, если кредитными организациями будут сформулированы и направлены в Банк России конкретные вопросы, возникающие в практической деятельности кредитных организаций при реализации Положения N 375-П.

Таким образом, кредитным организациям поставлены жесткие сроки по выполнению требования Банка России и еще придется столкнуться банкам со многими неясностями, возникающих при исполнении Положения №375-П.