Подробнее о прочих семинарах

Тема: Оценка рисков МФО (микро-финансовыми организациями)

Цель семинара:

Научить слушателей проводить оценку платежеспособности заемщика, выявлять правовые риски, рассчитывать лимит риска на заемщика, определять факторы кредитного риска и минимизировав их перед выдачей кредита, проводить оценку залога, рассчитывать резервы.

Содержание

1. Нормативная база

  • Закон №151-ФЗ от 23.06.2010г. (о деятельности МФО)
  • Указание ЦБ РФ № 3321-У от 14.07.2014 (резерв)
  • Письмо ЦБ РФ № 238-Т от 31.12.14. (легализация)
  • Приказ Минфина №42Н от 30.03.2012г. (достаточность собственных средств)
  • Принципы ведения бухгалтерского учета в МФО

2. Анализ платежных рисков заемщика

  • Принципы ведения стандартной системы налогообложения и спец режимы
  • Выявление признаков фальсификации финансовой отчетности и недостоверной информации предоставленной заемщиком
  • Проверка деловой репутации заемщика и его контрагентов
  • Финансовый анализ компаний применяющих спец.режимы
  • Сроки сдачи и порядок ведения УСН и ЕНВД
  • Р
  • асчет реальной рентабельности бизнеса клиента
  • Признаки «транзитных компаний» и не реальной деятельности глазами ФНС, ЦБ РФ и Бизнеса

3. Ошибки корпоративного права

  • Ошибки при заключении договора займа, договора залога и поручительства, цессии
  • Когда требуется согласие супруга(и)
  • Одобрение крупной сделки общим собранием и советом директоров
  • Лингвистическая экспертиза

4. Оценка залоговых рисков

  • Оценка ликвидности залога (недвижимое и движимое имущество)
  • Факторы залоговых рисков
  • Изменения в ГК № 367 ФЗ, в т.ч. залог имущества приобретенного в будущем
  • Процедура регистрации залога у нотариуса
  • Переуступка долга
  • Внесудебный порядок реализации залога, в т.ч. обзор №405-ФЗ
  • Порядок и методы оценки залога, в т.ч. случаи обязательной оценки в независимой оценочной компании
  • Судебная практика, в т.ч. по отчуждению единственного для проживания жилья

5. Расчета лимита риска и кредитования на заемщика

  • Пример и принципы расчета лимита кредитования на заемщика
  • Пример и алгоритм расчета лимита риска по проекту 

 
Наши партнеры
РискИнфо Оценка залогового имущества BEintrend.ru. Финансовый и инвестиционный анализ предприятий Риск академия Издательство Главная книга