Риск менеджмент – ключевой фактор успеха в трейдинге

Опытные трейдеры прекрасно знают, что такое риск менеджмент. По сути, это стратегия трейдинга, способная ограничить риски и уменьшить долю убыточных сделок. Сам риск менеджмент может быть агрессивным (в этом случае биржевой трейдер сознательно идет на риск для повышения прибыли) и консервативный (риск минимален, но и прибыли намного ниже).

Эмоции

В трейдинге правит два основных вида эмоций. Одних трейдеров одолевает страх за свои деньги, вторых – жадность и острое стремление заработать как можно больше, третьих – страх и жадность одновременно. Те участники биржевых торгов, которые боятся за свои сбережения, стараются ставить стоп-лосс ордер как можно ближе к месту открытия позиции. Если же актив начал движение в обратном направлении, то сделка просто закрывается. Такой риск менеджмент носит название консервативного.

Вторую категорию трейдеров одолевает жадность. У них есть только одна цель – заработать как можно больше. Эти участники рынка будет сидеть до последнего в надежде «выжать» из сделки максимум. Конечно, здесь также устанавливается стоп-лосс, но делается это на существенно большем расстоянии от момента входа в позицию. Риск, как правило, во много раз выше.

Факторы влияния

Торговля ценными бумагами на фондовых биржах требует четкого понимания настоящих и будущих рисков. При этом существует несколько основных факторов, которые влияют на отношение человека к этому фактору. К примеру, тот же возраст. Если трейдер в расцвете сил и ему не нужно кормить семью, а мысли о пенсии еще очень далеко, то оптимальный риск – выше среднего. Да и чисто психологически молодому участнику рынка много проще перенести потерю капитала.

Другое дело, если человек в годах, имеет семью, детей и в скором времени переходит на государственное содержание, то есть пенсию. В таких случаях лучше уделить внимание более безопасному виду торговли - консервативному риск менеджменту. К примеру, можно отдать свои деньги в доверительное управление профессионалам (к примеру, в те же паевые инвестиционные фонды). В этом случае можно существенно снизить вероятность потерять свои деньги, но и прибыль, конечно, снизится.

Кроме возраста, на отношение к риску может влиять еще ряд факторов. К примеру, социальное положение (богатым людям проще расставаться с деньгами), цели, уровень психологической терпимости и так далее.

Вывод

Каждый человек при выборе уровня риска ориентируется на внутренние ощущения. Если агрессивный риск менеджмент не заставляет сильно напрягаться и приносит удовольствие, то стоит отдать ему предпочтение. Но каким бы ни был уровень риска, важно организовать правильное управление финансами, постоянно набираться опыта и не бояться рисковать (конечно, если это оправдано).